Banka Hesabı Kiralama Suçu 2025


Banka hesabını başkasına kullandırmak, kullanım izni veren kişi için olağan bir gelir kaynağı olarak görülebilir. Bununla birlikte kiralık banka hesabı kullanmak isteyen kişiler, genellikle dolandırıcılık suçu failleridir. Suç dolayısıyla elde edilen gelirin takip edilemez kılınması için başkalarına ait banka hesapları kullanılır. Böylece elde edilmiş olan gelir kiralık hesap vasıtasıyla failin kullanabileceği hale getirilir. Bu halde salt gelir elde etme amacı ile hesaplarını başkalarına kullandıran kişiler hukuki veyahut cezai yaptırımla karşı karşıya kalabilecektir.


Banka Hesabı Kiralama Suçu ve Cezası

Banka hesabını başkasına kullandırmak, belirli bir ücret karşılığında gerçekleştirilmektedir. Bu kullanım izni, tıpkı gayrimenkul kiralamalarında olduğu gibi günlük, haftalık, aylık, yıllık gibi periyotlar için gerçekleştirilebilir. Bu izin sayesinde kişinin kendi adına açılmış banka hesabı bilgileri, banka hesabını kullanacak olan kişiye verilir. Böylece kullanacak olan kişi, banka hesabı üzerinde tam yetkili hale gelir. Üçüncü kişilere karşı hesabın gerçek sahibi olduğu izlenimi yaratılır. Böylece kişinin arzu ettiği işlemler rahatlıkla gerçekleştirilebilir.

2024 yılı itibariyle banka hesabı kiralama suçunun cezası, Türk Ceza Kanunu’nda belirtilen yaptırımlar çerçevesinde belirlenmiştir. Banka hesabı kiralama suçunun cezası, hapis cezası ve adli para cezası olarak uygulanır.

Kiralık banka hesapları tuzağı

Banka hesabı kiralama suçu, dolandırıcılık suçu ile ilişkilidir. Dolandırıcılık suçu, hileli davranışlarla başkalarını kandırarak menfaat sağlama amacı taşır. Banka hesabı kiralama eylemleri dolandırıcılık suçunun nitelikli hali kapsamında yer alacak şekilde nitelik dolandırıcılık maddesi bakımından değerlendirilir. Dolandırıcılık suçu işleyen kişiler, banka hesaplarını kullanarak başkalarını maddi olarak zarara uğratır ve yasa dışı kazanç elde eder. Bu suçlar, Türk Ceza Kanunu M.158/1-F bakımından 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ve beş bin güne kadar adli para cezası kapsamında değerlendirilir. Dolandırıcılık faaliyeti sonucu elde edilen tüm gelirler ise hukuk davası vasıtasıyla mağdur bakımından geri alınabilir niteliktedir.

Banka hesabı kullandırma, kişilerin menfaat karşılığında banka hesaplarını başkalarının erişimine açmalarıdır. Bu erişim ve tasarruf izni, kişilerden hile alınmış olabilir. Bu husus, Ticaret Bakanlığı tarafından yayınlanan 26.04.2024 tarihli bilgilendirme ile de ifade edilmiştir. Bilgilendirmenin amacı, son günlerde sıklıkla mağduriyet yaşanan banka hesabı kiralanması durumlarından tüketicileri korumaktır.
Banka hesabı kullandırma teklifleri genellikle yüksek kazanç vaadi ile gerçekleştirilmektedir. Bu teklifler ile tüketicileri kandırma durumu, sosyal mühendislik olarak adlandırılmaktadır. Banka hesapları sosyal mühendislik ikna faaliyetleri ya da kişilerin kendi iradeleri doğrultusunda kullandırılabilir. Kişiler bu kullanım sonucundaki faaliyetler dolayısıyla mağduriyete uğrayabilmektedirler.

Papara hesap kiralama teklifleri hakkında uyarı

Cezaların şahsiliği ilkesi, suç işleyen kişinin şahsına özgü ceza verilmesini öngörür. Bu ilke, banka hesabı kiralama suçu işleyen kişilerin cezai sorumluluğunun bireysel olarak değerlendirilmesini sağlar. Suçun niteliğine ve işleniş biçimine göre farklı cezalar uygulanır. Banka hesabını yasa dışı bahis sitelerine kiralamak ile dolandırıcılık amacıyla kiralamak arasında cezai yaptırımlar farklılık gösterir. Her iki durumda da cezaların şahsiliği ilkesi gereğince, suçun failine yönelik uygun ceza verilir.

Banka hesabı kiralama suçunun tespitinde, IP adresi araştırması önemli bir rol oynar. Suçu işleyen kişinin IP adresi üzerinden tespit edilmesi, suçun aydınlatılmasında ve failin yakalanmasında kritik öneme sahiptir. Bankalar ve güvenlik birimleri, IP adresi takibi yaparak suçluları tespit eder ve yasal işlemleri başlatır. Bu yöntem, internet üzerinden yapılan dolandırıcılık ve yasa dışı para transferlerinin tespitinde etkili bir yöntemdir.

Hesap-Kart Kiralamaları Hakkında

MASAK‘ın finansal sistemdeki kripto paralar da tüm kuruluşları yasa dışı bahisle mücadelede bir arada değerlendirdiği belirtildi. Hesap kiralayan kişilerin suç işlediğini belirten MASAK, özellikle gençlere “Hesaplarınızı kiralamayın, geleceğinizi karatmayın” uyarılarında bulunuyor. Kripto para şirketlerini denetleyen MASAK, 2021’den bu yana 20’den fazla borsayı denetim altına aldı. Kuruluş, bugüne kadar 50 milyon liraya varan cezalar kesti.

Yasa dışı bahisten elde edilen kazanç ise kiralık hesaplar üzerinden aklanıyor. Bahis sitelerine yatırılan paraları aklamak için teknolojiyi yoğun kullanan gençler kullanılıyor. Kurumsal hesaba gitmeyen paralar, gençlerin banka veya kripto para hesapları üzerinden döndürülüyor. Çete üyeleri, bu hesapları gençlerden satın alıyor ve bahis paraları için kullanıyor. MASAK’a göre bir bahis organizasyonunun aynı anda kullanılan yüzlerce, hatta binlerce hesap olabiliyor. Bazı kişilerin ise bilgileri oltalama yöntemiyle çalınıyor ve adlarına yeni hesaplar açılıyor. Genellikle satın alınan hesaplarda ne kadar paranın döndüğünü hesap sahibi bilmiyor. Kiralama ücretinin ise 5-6 bin lira olduğu ifade ediliyor. Kirli bahis gelirleri, banka, e-para ve kripto hesapları arasında hızlı ve sürekli bir şekilde döndürülüyor.


kiralama kullanıcı sözleşmesi hesap ..

Banka hesabını kiraladığı için şu an nitelikli dolandırıcılık suçundan yargılanan Mustafa Kazan, "2022 senesinde paraya ihtiyacım vardı. Banka hesaplarını kiralayan bir grup gördüm. Bu gruba giriş yaptım ve banka hesabımı kiralamak istediğimi söyledim. Benimle iletişime geçtiler ve ertesi sabah Aksaray'da buluştuk. Orada bir kafede yedik, içtik. Telefonumu almadılar sadece hesap bilgilerimi istediler. Para geldi mi diye hesabı kontrol ettiler. İşlemlerden sonra kartıma o an bloke geldi. Blokeden sonra ben şüphelendim ve gitmek istedim. Bu zamana kadar hesabıma bloke gelmediği için korktum. Ben ayrılmak istediğimde beni göndermediler. Silahla tehdit edip, oturacaksın dediler. Akşama kadar orada oturdum. İşlemleri bittiğinde kartlarımı verip, gidebilirsin dediler. Ertesi gün bir arkadaşım bana 3 bin TL para göndermek istedi. Bir şey alacaktım.

Papara yasa dışı hesap kiralama olayı nedir? | Technopat Sosyal

Bahis oyuncusu banka hesabından elektronik para hizmeti veren şirkete para gönderiyor. Ardından bahis sitesine e-Para şifresini ve T.C. kimlik numarasını veriyor. Bahis sitesi de aldığı bu bilgiler ile oyuncunun hesabına girerek, çalıntı ya da kiralayarak elinde tuttuğu bir başka e-Para hesabına parayı aktarıyor. Bahis sitelerinin elinde kiraladığı ya da illegal yolla elde ettiği 10 milyona yakın e-Para hesabı olduğu tahmin ediliyor.

Kiralik Banka Hesapları (@bankahesaplari_)

Sosyal medya siteleri üzerinden ulaştığı hesap kiralamak isteyen dolandırıcıyla görüşen Kazan'ı ikna etmeye çalışan dolandırıcı vergi kaçırdıklarını ve bu nedenle hesap kiraladıklarını belirterek, "Büyük ihtimalle sen sosyal medyadan böyle şeyleri görüyorsun. Bahis işinde böyle bir şey yok. Biz sürekli çalıştıracak adam arıyoruz. Sabit olarak seni çağırırım ama hafta 1 veya 2 gün yaparız. Sürekli olarak her gün her gün yaparsak şu şekilde bir sıkıntısı var; sana vergi borcu çıkabilir. Bahis işinde kazanç elde edildiği zaman, senin hesabına sürekli olarak para girdiğinde sana 'Bu para nereden geliyor' diyorlar. Bizim şirket hesaplarımız var. Şirket hesabında bunu faturalandırma yapıyoruz. Bizim şirketlerimiz eğlence, hobi, inşaat olarak geçiyor. Bu şirket hesaplarına belli bir miktar para girdikten sonra malum vergi kesiliyor.

Photo by Kiralik Banka Hesapları on May 06, 2021.

Bahis çeteleri, bir dönem T.C. kimlik bilgileri çalarak ya da yasadışı yolla elde ederek e-Para hesabı oluştururken, alınan tedbirler sonrası kiralama yöntemine geçti. Ağırlıklı öğrencilerin, ev hanımlarının ya da işi olmayan vatandaşlara para teklif edilerek kişisel bilgileri alınıyor ve e-para hesabı açılıyor. Bu hesaplar ile de oyunculardan gelen paralar tahsil ediliyor. Aylık belli bir ücret ödenen hesap sahibi eline geçen parayı düşünürken, farkında olmadan yasa dışı bahse ortak olduğunun farkına varmıyor.